(03/10 19:20) Inducements: ovvero "fare la mezza" (3)

Qui sotto ci spiegano che devono essere “comunicati CHIARAMENTE” al Cliente.

A voi sono mai stati comunicati, nel corso degli anni?

Siete CHIARAMENTE informati al proposito?

Ne scriveremo con maggiore dettaglio in un prossimo Post per il nostro Blog.

Un incentivo è un beneficio offerto a un'impresa, o a qualsiasi persona che agisca per suo conto, in vista dell'adozione di un particolare corso d'azione da parte di tale impresa, o di tale persona. Ciò può includere, ma non è limitato a, denaro contante, equivalenti di denaro contante, commissioni, beni, ospitalità o programmi di formazione.

Cosa sono gli incentivi?

Incentivi. Secondo l'articolo 24(9) della MiFID II, un'impresa di investimento può pagare o ricevere un incentivo (come una commissione, una commissione o un beneficio non monetario) solo in relazione alla fornitura di un servizio di investimento o di un servizio accessorio se il pagamento in questione è una commissione, una commissione o un beneficio non monetario.

Gli incentivi possono essere finanziari e non finanziari, inclusi eventuali pagamenti e qualsiasi altro beneficio finanziario o non finanziario come regali di valore, inviti esclusivi, vantaggi significativi, ecc. Gli incentivi non possono essere pagamenti o benefici richiesti per la fornitura della rispettiva consulenza o dei servizi di investimento, ad esempio costi di mantenimento, commissioni per la liquidazione e la conversione delle transazioni, commissioni di legge, commissioni per servizi legali o altri pagamenti.

Esistono eccezioni al divieto di ricevere incentivi. Gli incentivi ricevuti dal broker o dalla società di investimento da terze parti possono essere mantenuti se:

  • Non peggiorano la situazione, il modo in cui la società aderisce al proprio dovere di agire in modo onesto, equo e professionale nell'interesse del cliente;

  • Sono stati intesi a migliorare la qualità del rispettivo servizio fornito al cliente;

  • Sono stati chiaramente e comprensibilmente comunicati al cliente prima della fornitura del servizio.

Valter Buffo