(03/10 19:10) Inducements: ovvero "fare la mezza" (4)
A voi risulta che la CONSOB (che è a conoscenza di tutto) nel corso degli ultimi 25 anni abbia mai effettuato, su questo grave problema, un intervento significativo?
A voi risulta che la Banca d’Italia (che è a conoscenza di tutto) abbia agito con decisione per proteggere voi lettori e risparmiatori?
A voi risulta che la Magistratura italiana (che è a conoscenza di queste gravi, protratte ed ampie violazioni della Normativa di settore e della Legge) sia mai (anche una sola volta) intervenuta per impedire le violazioni in questione, che danneggiano tutti i risparmiatori per importi davvero enormi?
Il broker o la società di investimento può ricevere e trattenere anche piccoli o insignificanti benefici non finanziari che possono migliorare la qualità dei servizi forniti al cliente e che, valutati in base all'importo e alla natura, non ledono il dovere della società di agire nell'interesse del cliente. Se non viene effettuata una valutazione dell'importo dei crediti o dei pagamenti prima della fornitura del rispettivo servizio, l'investitore deve essere informato dell'importo effettivo del pagamento o del beneficio.
Gli investitori richiedono una consulenza finanziaria di alta qualità che sia obiettiva, equa e dia priorità agli interessi del cliente.
Le autorità di regolamentazione e i decisori politici di tutto il mondo sono consapevoli di questa necessità e diversi paesi hanno avviato iniziative per migliorare l'accesso degli investitori a tale consulenza. Queste iniziative includono sforzi per aumentare la trasparenza del settore della consulenza finanziaria e per combattere la vendita impropria.
Gli incentivi alla vendita, che possono includere pagamenti, commissioni, regali o tangenti associati alla vendita di prodotti di investimento, sono stati oggetto di un certo controllo normativo. Questi incentivi, che vengono spesso pagati dai distributori ai consulenti, possono portare a vendite improprie, con i consulenti che danno priorità ai propri interessi rispetto alle esigenze dei loro clienti. Gli incentivi saranno comunicati all'investitore dal broker o dalla società di investimento prima di fornire il servizio di investimento. L'investitore sarà informato una volta all'anno dell'importo totale ricevuto o dei pagamenti effettuati se il broker o la società di investimento ha ricevuto gli incentivi.