Si può fare lo 11% in quattro mesi? E come?

Come possono vedere giorno dopo giorno dopo giorno tutti i nostri amici che via Apple Store hanno scaricato la nostra app 20QUOT e poi (gratuitamente) si sono registrati, le performance di tutti i portafogli modello Recce'd sono più che soddisfacenti alla data di oggi.

In particolare, i nostri Clienti che alla data del 31 dicembre 2015 avevano il portafoglio allineato integralmente al nostro portafoglio RNI hanno visto il loro patrimonio crescere di (circa) lo 11% in quattro mesi con un rischio controllatissimo (deviazione standard annualizzata tra 6 e 7 negli ultimi 16 mesi).

I Clienti che invece, nel medesimo periodo, hanno completato le loro operazioni di adeguamento del portafoglio al portafoglio modello hanno, comunque, potuto vedere nel dettaglio la direzione e la dimensione delle singole operazioni, il timing e gli strumenti finanziari utilizzati.

Si tratta, e va detto senza esitare, di risultati non ripetibili. Sono il frutto di un periodo molto fortunato. Tuttavia li vogliamo sottolineare per andare contro una certa tendenza, che si osserva tra consulenti e Reti, in base alla quale la performance non sarebbe importante.

Al Cliente viene spiegato tutto, della costruzione del portafoglio, tranne un particolare: perché dovrebbe investire in quel modo, e quali risultati dovrebbe attendersi. Si sente spesso dire che "la performance oggi c'è e domani non c'è", e sembra una frase del buon senso comune, ed invece è una sciocchezza: a che mi servono i tuoi consigli, la tua "advisory", se non a fare performance (ponderata per il rischio)?

Recce'd, fin dal primo giorno, ha accettato la sfida dei mercati e della performance: nella forte convinzione che il contenuto dei servizi di gestione di portafoglio sia nulla altro che che questo. Il resto è contorno, sono parole, è fumo negli occhi gettato da chi dei mercati ha paura, da quelli che i mercati non li conoscono: le varie pianificazioni previdenziali, la consulenza fiscale, le analisi dei costi, le consulenze legali e successorie, le selezioni dei Fondi, non vi serviranno a nulla se poi i vostri portafogli vengono costruiti alla rinfusa, senza un preciso obiettivo di performance e di rischio.

Noi di Recce'd vi parleremo e scriveremo dei nostri risultati e della nostra performance, anche quando le cose andranno meno bene. Anche quando i mercati ci daranno torto. Come abbiamo sempre fatto. Perché anche allora, anche in quella situazione vi ripeteremo che la performance, nel nostro mestiere, è la sola cosa che conta, e deve essere l'obiettivo di ogni anno, e non "del lungo periodo".